1.1. Соглашение заключается между онлайн-сервисом по обмену титульных знаков, в дальнейшем Исполнитель, и лицом, использовавшим услуги Исполнителя, в дальнейшем - Заказчик.

2.1. Обмен титульных знаков - предоставляемая Исполнителем автоматизированная услуга интернет обслуживания, определенная и обоснованная действующими правилами.

2.2. Титульный знак - Условная единица той или иной платежной системы, эквивалентная единице, используемой в расчетах электронных систем и обозначающая совокупность прав, соответствующих договору системы электронных платежей и её Заказчика.

2.3. Заявка - информация, которую Заказчик передал Исполнителю для использования средств Исполнителя в электронном формате, свидетельствующая о том, что Заказчик принимает правила и условия пользования услугами Исполнителя в рамках данной заявки.

3.1. Все описанные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, образующейся во время подачи Заказчиком заявки и являющейся одной из главных составляющей настоящего договора. Общественной офертой являются отображаемая Исполнителем информация об условиях подачи заявки. Первостепенными составляющими общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и свидетельствующие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной сделки. Время, дата, и прочие параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент завершения формирования данной заявки. Предложение должно быть принято Заказчиком в течение 24 часов от завершения формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных платежных систем. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.

4.1. Исполнитель обязуется исполнить обмен титульных знаков после подачи Заказчиком заявки путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, равной или превышающей сумму, указанную Заказчиком в заявке. Исполнитель обязуется перевести вырученные средства на реквизиты, предоставленные Заказчиком в заявке. В случае возникновения во время обмена денежного остатка, она остается на счетах Исполнителя, как вознаграждение за предоставленные услуги.

5.1. В случае, когда на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной Заказчиком в заявке, Исполнитель имеет право совершить перерасчет по фактически поступившему количеству титульных знаков, после чего выплата производится по факту поступления средств на счет Исполнителя.

5.2. В случае, когда титульные знаки не пересылаются Исполнителем на указанные в заявке Заказчиком реквизиты по истечении 24 часов, Заказчик имеет право потребовать расторжение соглашения и аннулирование своей заявки, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврати титульных знаков принимается и исполняется Исполнителем только в случае, если средства не были переведены на указанные в заявке реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат титульных знаков производится в течение 24 часов с момента получения требования о расторжении договора. В случае, когда задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.

5.3. В случае, когда титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступают на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика за вычетом всех комиссионных расходов.

5.4. В случае, когда происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком в заявке, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за потенциальный и фактический ущерб, возникающий в результате задержки. В этом случае Заказчик соглашается с тем, что все претензии должны предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает содействие Заказчику по мере своих возможностей в рамках закона.

5.5. В случае обнаружения Исполнителем подделки коммуникационных потоков или оказания негативного воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного обеспечения, исполнение заявки приостанавливается, а полученные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим договором. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет право расторгнуть договор и титульные знаки будут отправлены на указанные Заказчиком реквизиты .

5.6 В случае использования услуг Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную рамкам настоящих правил ответственность и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.

5.7 Заказчик обязуется не нарушать нормы действующего законодательства, а также не подделывать коммуникационные потоки и не препятствовать для нормальной работе программного обеспечения Исполнителя.

5.9 Исполнитель не несет ответственности за ущерб от ошибочного перевода электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.

6.1. В течение 24 часов с момента проведения обмена титульными знаками Исполнитель предоставляет гарантию выполнения финансовых обязательств сервиса, при условии, что не установлены иные сроки.

7.1. В случае, когда в процессе исполнения заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, ведущие к невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности непредвиденных обстоятельств. За смещение сроков исполнения обязательства Исполнитель ответственности не несет.

8.1. Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договору, обозначенному в письменной форме.

9.1. Для владельцев карт юрисдикции стран Великобритании, Германии и США сроки перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока проверки не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.

10.1. Претензии по действующему соглашению принимаются Исполнителем в формате электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте контактные данные Исполнителя.

11.1. Запрещается использование услуг Исполнителя для незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении данного договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае выявления совершения мошеннических действий нести уголовную ответственность, установленную законодательством.

11.2. Все платежи, отправленные после завершения заявки, в целях противодействия мошенническим действиям, не будут обработаны или возвращены.

11.3. В случае невозможности выполнения обмена автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как блокировка оплаты платежной системой, отсутствие интернет- соединения, нехватка средств на счетах Заказчика, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращаются на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.

11.4. В результате доказанного судебными органами мошенничества по первому требованию правоохранительных органов, администрации расчетных систем, а также жертв неправомерных действий Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты.

11.5. Заказчик обязуется предоставлять все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и/или отмывании денег.

11.6. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.

12.1. В случае, если у Исполнителя возникают подозрения в принадлежности титульных знаков к конкретной заявке, либо информация в Заявке не совпадает с фактическими сведениями, Исполнитель имеет право приостановить исполнение обмена и запросить видео подтверждение транзакции по электронной почте на указанные на сайте контактные данные Исполнителя. Подробная инструкция по созданию видео подтверждения отправляется в форме электронного письма на контактные данные Заказчика, указанные в заявке.

13.1. Исполнитель имеет право отказать в заключении договора и выполнении заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.

13.2. В целях противодействия использованию услуг Исполнителя в мошеннических целях, все платежи по реквизитам, выданным Исполнителем по уже завершенным на момент платежа сделкам, не подлежат возврату или перечислению на другие реквизиты. Все обменные операции совершаются только в рамках созданных заявок.

13.3. Сервис отказывает в проведении операций лицам, обладающим гражданством Украины, Таджикистана, Узбекистана, а также лицам возрастом до 18 или более 53 лет.

13.4. Уведомляем, что обмен и согласование сделок возможны только через чат и официальные контакты сервиса. При взаимодействии с аккаунтами, не указанными на сайте, безопасность средств и корректность операции не гарантируются.

14.1 Общие положения

Исполнитель применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (AML/CFT), в соответствии с применимыми международными стандартами и практиками.

Все пользователи и транзакции подлежат проверке с использованием автоматизированных и ручных механизмов контроля, включая блокчейн-аналитику и поведенческий анализ.

Исполнитель устанавливает обязательные требования к использованию сервиса:

Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо. Запрещены переводы в пользу третьих лиц с использованием услуг Исполнителя. Для получения возврата криптовалюты может потребоваться верификация личности по фото паспорта. Все контактные и персональные данные, предоставляемые Заказчиком, должны быть актуальными, достоверными и полными. Запрещается использование анонимных прокси-серверов, VPN или иных средств сокрытия подключения к сети Интернет, если это препятствует проведению идентификации или анализа рисков. Запрещена оплата заявок со счетов и корпоративных карт юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Такие операции подлежат автоматической блокировке, а средства могут быть признаны невозвратными в случае невозможности проведения надлежащей проверки.

Исполнитель и его партнеры не несут ответственности за неправомерное использование услуг третьими лицами, включая действия злоумышленников, при условии соблюдения Исполнителем всех предусмотренных процедур контроля.

Исполнитель не несёт ответственности за использование сервиса в незаконных целях, однако применяет все разумные и доступные меры по выявлению и предотвращению таких действий.

Совершая обмен, Заказчик подтверждает согласие с настоящими правилами и обязуется их соблюдать.

Размещая заявку, Заказчик подтверждает достижение возраста 18 лет. При необходимости Исполнитель вправе запросить подтверждающие документы.

14.2 Система оценки рисков

14.2.1 Подход к оценке

Оценка риска осуществляется на основе совокупности факторов, включая, но не ограничиваясь: тип и характер транзакции; источник происхождения средств (Source of Funds, SoF); географический фактор (страна, юрисдикция); поведенческие характеристики пользователя; наличие связей с высокорисковыми адресами или сервисами; результаты AML-анализа транзакций.

14.2.2 Risk Score

Каждой операции присваивается уровень риска (Risk Score) в диапазоне от 0% до 100%: 0–20% (низкий риск) — операция выполняется в стандартном режиме; 21–50% (средний риск) — операция может быть временно приостановлена для дополнительной проверки; 51–100% (высокий риск) — операция блокируется до завершения проверки либо отклоняется.

14.2.3 Override-правила (критические категории)

Независимо от уровня Risk Score применяются следующие правила: Sanctions / Terrorism Financing / Child Exploitation — автоматическая блокировка операции и инициирование проверки; Darknet / Fraud / Illicit Services — обязательная расширенная проверка (EDD) либо отказ в проведении операции; Mixers / Obfuscation Services — обязательная дополнительная проверка (EDD).

14.2.4 Порог загрязнения (Exposure Thresholds)

до 1% — допустимый уровень риска; 1–10% — требуется проведение дополнительной проверки (EDD); более 10% — операция может быть отклонена без исполнения.

14.3 AML-анализ транзакций

Для анализа используется AML-инструмент (включая BitOK или аналогичные решения), обеспечивающий: оценку уровня риска и “чистоты” криптоактивов; выявление связей с незаконными источниками; категоризацию рисков (sanctions, darknet, fraud и др.); мониторинг транзакций в режиме реального времени.

Результаты анализа используются при формировании Risk Score и принятии решений.

14.4 Мониторинг и контроль операций

Исполнитель осуществляет непрерывный мониторинг операций, включая:

Повторная AML-проверка при выводе средств; Анализ пользовательского поведения; Выявление аномальной активности (резкое увеличение оборота, дробление транзакций, смена географии и др.).

При выявлении подозрительной активности Исполнитель вправе применять ограничительные меры, включая приостановку операций, запрос дополнительных данных или отказ в обслуживании.

15.1 Идентификация пользователя (KYC)

Исполнитель вправе запросить и/или потребовать: Удостоверение личности; Селфи с документом; Подтверждение адреса проживания (Proof of Address); Контактные данные.

15.2 Подтверждение источника средств (SoF)

При необходимости могут быть запрошены: Банковские выписки; Подтверждение транзакций (TxID, скриншоты); Договоры, инвойсы; Документы, подтверждающие происхождение дохода.

Исполнитель вправе сопоставлять предоставленные данные с результатами блокчейн-аналитики.

16.1 Этапы

Выявление триггера (Risk Score или AML-флаг); Уведомление пользователя; Сбор документов; Анализ данных (автоматический и ручной); Принятие решения.

16.2 Сроки

Стандартная проверка — до 24 часов; Расширенная проверка (EDD) — до 72 часов; Срок может быть увеличен при необходимости получения дополнительных данных.

16.3 Принятие решений

Решения принимаются уполномоченными сотрудниками AML/Compliance с возможностью внутренней эскалации.

Возврат средств возможен при соблюдении следующих условий: Прохождение процедур KYC/SoF; Признание данных достоверными; Подтверждение принадлежности средств; Отсутствие ограничений со стороны законодательства или третьих лиц.

Сроки возврата: До 1 рабочего дня — при успешном прохождении проверки; До 5 рабочих дней — в случае отказа после завершения проверки.

Возврат может быть временно ограничен до полного завершения всех проверочных процедур.

18.1 Принципы: Законность обработки; Минимизация данных; Обеспечение конфиденциальности.

18.2 Хранение и защита: Данные хранятся в защищённой инфраструктуре; Доступ к данным строго ограничен; Применяются технические и организационные меры защиты.

18.3 Передача данных: Данные могут передаваться государственным органам и уполномоченным организациям при наличии законных оснований.

Заказчик подтверждает: Согласие с AML/KYC политикой; Предоставление достоверной информации; Понимание возможных ограничений и мер контроля, применяемых Исполнителем.